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¿Tu fintech tiene el respaldo legal que necesita?
Te acompañamos en cada etapa, desde entrar al mercado hasta operar sin contingencias.
SBSRegistros, PLAFT y supervisión
SMVAutorizaciones y cumplimiento
BCRPPagos y sistemas de pago
Indecopi · ANPDConsumo y datos personales
01. Cómo te acompañamos
Dos etapas, un mismo equipo.
Asesoramos a fintechs de distintos modelos de negocio frente a sus reguladores.
Etapa 1
Entrar al mercado
La estructura más adecuada para tu fintech, su constitución y los registros o autorizaciones que tu modelo requiere.
- Diseño de la estructura legal y constitución de la empresa.
- Registros y autorizaciones ante la SBS, la SMV o el BCRP, según tu modelo de negocio.
- Manual PLAFT, Código de Conducta y oficial de cumplimiento.
- ¿Vienes del extranjero? Conoce Launcher →
Etapa 2
Operar en regla
Prevención LA/FT que funcione en la práctica, contratos y canales alineados con las normas de consumo, y respaldo cuando llega la supervisión.
- Capacitaciones y acompañamiento en supervisiones.
- Protección al consumidor: revisión de contratos y defensa ante el Indecopi y el Poder Judicial.
- Datos personales: políticas, consentimientos y adecuación normativa.
- Denuncias por barreras burocráticas ante el Indecopi.
02. Tus reguladores
Cada modelo tiene su regulador.
Identificamos qué registro, autorización o régimen corresponde a tu operación y te llevamos hasta él sin rodeos.
SBS
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
- Autorizaciones de organización y funcionamiento para empresas supervisadas.
- Registros de empresas de préstamos y de cambio de moneda.
- Sistema de prevención LA/FT y oficial de cumplimiento.
- Acompañamiento en supervisiones y observaciones.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores
- Autorizaciones para plataformas de financiamiento participativo.
- Ofertas de valores e instrumentos de inversión.
- Cumplimiento continuo e información al regulador.
BCRP
Banco Central de Reserva del Perú
- Regulación de servicios y proveedores de pago.
- Billeteras digitales, pasarelas e interoperabilidad.
- Acuerdos y sistemas de pago.
Préstamos y créditos digitalesCambio de divisasPagos y billeterasFinanciamiento participativoCriptoactivos y blockchain
03. Lo que evitamos
Contingencias que no deberían frenarte.
01.
Observaciones y sanciones en la supervisión de tus reguladores.
02.
Multas del Indecopi por protección al consumidor.
03.
Trámites y licencias exigidos sin sustento legal.
04.